경제적 자유는 많은 이들이 꿈꾸는 목표입니다. 하지만 이 목표를 이루기 위해서는 단순히 열심히 일하는 것만으로는 부족합니다. 올바른 투자 전략과 상품을 통해 자산을 효율적으로 증대시키는 것이 중요합니다.
오늘은 여러분이 경제적 자유를 향해 한 발 짝 더 나아갈 수 있도록 도와줄 유투버 광화문금융러님이 추천하는 두 가지 상품을 소개하려고 합니다. 이 상품들은 투자 이상의 가치를 제공하며 여러분의 재정적 미래를 더욱 밝게 만들어줄 것입니다.
장기적 성장의 기회
개인 투자자로서 자산을 소중하게 불리고 싶다면 주식 투자가 효과적인 방법이 될 수 있습니다. 많은 사람들이 부동산 투자를 선호하지만 모든 사람이 충분한 자본을 갖고 있는 것은 아닙니다. 따라서 자산을 효율적으로 불리기 위해서는 다양한 투자 전략이 필요합니다.
주식 투자에서 손실을 경험한 많은 사람들은 아껴서 모으는 방법으로만 접근하려는 경향이 있습니다. 하지만 강남 부동산이 항상 승승세를 보이지 않더라도 결국 회복할 것이라는 믿음이 있는 것처럼, 주식 투자에서도 비슷한 관점을 가질 수 있습니다.
특히 2020년부터 2022년까지 미국 주식 시장은 눈에 띄는 성과를 기록했습니다. 이 시기에 주가가 하락하더라도 지속적으로 매수하는 것이 바람직하다고 볼 수 있습니다.
2025년에도 미국 주식이 계속해서 오를 것인지에 대한 전망이 있습니다. 예상에 따르면 2025년에는 미국 기업들의 순이익 성장률이 평균 14.8%에 이를 것으로 보입니다. 이러한 성장의 중심에는 AI 기술의 비약적인 발전이 있습니다. AI기술을 도입함으로써 많은 기업들이 효율성을 높이고, 이익 증가 가능성을 높일 것입니다.
이러한 이유로 미국 주식 시장에 대한 긍정적인 전망이 지속되고 있습니다.
경제적 자유 위한 2가지 추천 상품
많은 사람들이 주식 투자에 어떻게 시작해야 할지 고민하고 있습니다. 개별 주식에 투자하기 위해서는 몇 가지 기본 사항을 고려해야 합니다.
① 기업 현황 파악 : 투자하려는 기업의 현재 상황을 충분히 이해해야 합니다.
② 미래 성장 가능성 분석 : 해당 기업의 비즈니스 모델이 앞으로 잘 될 것인지 분석해야 합니다.
③ 시간과 관심 : 투자에 대한 관심과 공부할 수 있는 시간이 충분해야 합니다.
특히 주식 투자를 처음 시작하는 30대와 40대 분들에게는 ETF투자가 더 적합할 수 있습니다. ETF는 여러 주식에 분산 ㅈ투자할 수 있어 리스크를 줄일 수 있는 장점이 있습니다.
1. S&P 500 지수를 추종하는 ETF
S&P500은 장기간에 걸쳐 지속적으로 우상향해온 검증된 지수입니다. 과거 120년 이상 동안 경제 위기에도 불구하고 3년 이상 분할 매수했을 때 원금 이상의 수익이 날 확률이 약 95%에 달합니다. 이는 안정적인 수익을 기대할 수 있는 좋은 옵션입니다.
현재 환율이 1400원 이상으로 높아진 상황에서 환율 변동의 영향을 받지 않는 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 국내 주식 시장에서 상장된 S&P500 지수를 추종하는 ETF 중 환 헤지 상품을 선택하면 환율 변동의 영향을 받지 않아 더욱 안정적입니다. 예를 들어 '코덱스 미국 S&P500(H)'와 같은 상품을 추천합니다.
이러한 방식으로 장기적인 자산 형성과 복리 효과를 누릴 수 있는 좋은 투자 방법이 될 것입니다.
2. 경제적 해자 ETF
S&P500과 AI관련 주식에 대한 거품 우려가 커지고 있습니다. 하지만 관련 기업들의 실적이 지속적으로 성장할 것이라는 믿음이 있습니다. 그럼에도 불구하고 주가가 많이 오른 상황에 대한 불안감은 이해합니다.
특히 S&P500과 빅테크 기업에 대한 투자 비중이 높은 분들은 이러한 우려를 느낄 수 있습니다. 이에 대해 '경제적 해자'를 가진 기업에 주목하고 싶습니다.
이 개념은 워런 버핏이 언급한 "나는 개별 종목에 투자를 할 때 경제적 해자가 있는 기업에 투자한다"라고 얘기를 하면서 각광을 받았습니다. 경제적 해자는 다른 기업보다 상대적으로 우위를 점한 기업을 의미합니다.
이런 경제적 해자 조건을 충족시키는 그런 종목들에 집중 투자를 하는 ETF가 있습니다.
우리나라 주식 시장에서는 딱 한 종목이 있는데 'Wide Moat(와이드 모트)'라는 이름의 ETF가 이 경제적 해자를 추종하고 있습니다. 현재 이 ETF는 '에이스 미국 와이드 모트 동일가중'입니다. 이 ETF의 가장 큰 장점은 빅테크 기업에 대한 투자 비중이 매우 낮다는 점입니다.
S&P500에서 빅테크 기업이 차지하는 비중이 33.42%인 반면, 경제적 해자 ETF는 겨우 5.8%입니다. 따라서 빅테크 기업의 주가 하락이 ETF에 미치는 영향은 적을 것으로 예상됩니다.
2013년부터 2022년까지의 성과를 비교해 보면, 경제적 해자 ETF가 연평균 12.82%의 수익률을 기록한 반면, S&P500은 12.41%에 그쳤습니다. 이는 빅테크 기업에 대한 의존도를 줄이면서도 높은 성과를 올릴 수 있었다는 점에서 긍정적으로 평가할 수 있습니다.
투자자들이 불안하게 느끼는 요소 중 하나는 원유 가격 하락과 같은 외부 요인입니다. 과거 S&P500은 2022년에 18.2% 하락한 적이 있습니다. 반면, 경제적 해자 ETF는 최저 성과가 13.65% 하락에 그쳤습니다. 이는 상대적으로 안정적인 성과를 보여줍니다.
매수 비율
매달 적립식으로 사는 것이 중요합니다.
만약 한 달에 50만 원에서 100만 원 정도를 투자하고자 한다면, 매달 적립식으로 S&P500과 경제적 해자 ETF를 1:1 비율로 매수하는 것을 추천합니다. 또한 전체 포트폴리오의 30%는 현금으로 보유하며, 그렇게 함으로써 시장의 흐름을 이해할 수 있는 기회를 얻을 수 있습니다.
S&P500은 대형주의 비중이 높고, 경제적 해자 ETF는 상대적으로 낮기 때문에 두 ETF를 동시에 보유하면 서로 다른 주가 흐름을 경험할 수 있습니다.
이를 통해 투자자 본인도 시장에 대한 이해도를 높일 수 있을 것입니다.
마무리
경제적 자유를 향한 여정은 쉽지 않지만, 올바른 투자 전략과 상품을 선택함으로써 한 걸음 더 나아갈 수 있습니다. 오늘 소개한 'S&P500 ETF'와 '경제적 해자 ETF'는 장기적인 성장 가능성을 지닌 유망한 투자 선택지입니다.
이 두 가지 상품을 통해 안정적인 수익을 기대할 수 있으며, 분산 투자로 리스크를 줄일 수 있습니다. 매달 정기적으로 투자하는 습관을 들이면, 시간이 지남에 따라 복리 효과를 누릴 수 있을 것입니다.
여러분의 재정적 미래를 더욱 밝게 만들기 위해 꾸준한 관심과 학습이 필요합니다. 투자에 대한 이해도를 높이고, 자신만의 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.
경제적 자유를 향한 여러분의 여정에 행운이 함께하길 바랍니다!